細價股「粉慶爆破」與David Webb的恩怨情仇
上月6月27日香港股票出現一輪「細價股股災」,說成細價股股災並不準確,因為爆煲的一系烈股票,不少是主板,甚至連過百億市值的股票都有。根據媒體的公開資料,這次的股票爆煲跟某一個派系的莊家有關連,所以有人擇了那位莊家「粉哥」的暱稱,以「粉塵爆破」去定性今次股災。
細價股偶然會來一次爆煲,但以規模和涉及股份數量來計,今次是近年最嚴重的一次。這次「粉塵爆破」的其中一個焦點,在於背後勢力跟專業投資者「股壇長毛」David Webb的恩怨情仇。一般投資者比較在意的是David Webb《The Enigma Network: 50 stocks not to own》這一篇文章,因為文章連結出不少公司相互持股的脈絡,也剛好中金出了一份「老千股」的研究報告,所以引起了關注。
早在這篇文章面世之前,今次爆煲的細價股派系跟David Webb的恩怨,可以追朔於2014年與隆成金融(1225,前稱隆成控股)開始的的財技鬥法。Webb當時持股隆成逾8%,是隆成控股的策略性股東。2014年6月16日隆成公布,以9億3000萬港元作價,出售嬰兒車的主營業務。由於出售業務後,公司將會換來龐大的資金,交易後每股淨現金會上升$1.39(當時股價為$1.2)。所以Webb公開撰文表示,公司完成交易後至少要派$1特別息,否則動員股東投反對票,這次股東維權雖然獲得諮詢公司ISS站在同一陣線,但議案還是通過,Webb吃了第一次敗仗。
第二次短兵相接在於2015年8月隆成宣布以大折讓「一供三」供股。這一殺著令持股不足的Webb陷入兩難被動,一旦參與供股,即意味Webb要付出更大的資金去維持現有股東地位;不參與供股,Webb的持股則會被大幅攤薄。雖然Webb持股不少,但由於他不是隆成董事局的一份子,所以他不能阻止議案提交上聯交所,只能發動一眾小股東投反對票。可惜最後供股方案獲通過,Webb再次成為敗軍之將,止蝕離場。
後來Webb對於這個派系及其相關的公司、董事、持股證券行進行多次偵察和分析,寫了不少文章,包括《Bubbles and troubles in Hong Kong》、《CAID (0048) gains from umbrella bubble》、《Lerado's umbrellas and open offer》等,這些文章多次被財經媒體引用和報導,甚至Webb曾多次在文章表示自己「filed a complaint with the Stock Exchange and SFC」,因此不排除打媒體戰之外,Webb本身跟聯交所和證監會有基本交流。
這些文章早在《The Enigma Network: 50 stocks not to own》前,已經把一些關鍵公司互控網絡、人物關係和證券行持倉等脈絡疏理了出來。Webb把對家整個網絡也曝露在陽光底下,甚至把其他不相關的公司也涉連於此。
按照截稿前的最新發展,Webb的努力總算沒有白費,證監會要求隆成停牌,主因是集團公司於2015年10月26日發出的供股通函有重大失實、不完整或錯誤引導資料。雖然停牌來遲了一年多,Webb也輸了大錢,但總算出了一口惡氣。值得一提的是,今次「粉塵爆破」中不少的相關股份的持倉都在貝格隆證券,而貝格隆證券正是隆成金融旗下的公司。因此,要講「粉塵爆破」,必要由David Webb的恩怨講起,就是這個原因。
由於上市公司和相關投資者都有互相持股的傾向,所以不排除當隆成被停牌時,相關戶口的孖展倉值不足,出現短期資金鍊壓力,成為股價連環爆破的次要原因。爆破的原因眾說紛云,因為細價股市場面對訊息不對稱問題,所以市場無從知道真偽,其中一個主流講法是由內地資金主導。
因為派系內公司不少收購買家、併購項目跟內地有莫大關係,例如系內的中國置業投資(736)曾被中國中車洽談賣殼,中國錢包(802)涉及銀聯相關項目併購等。當然,也有專欄作家指出這派系的公司在內地大舉以「傳銷」方式散貨至內地二、三線城市,也有資深市場人士指出有投資移民公司專門買系內的股票接貨。
「粉塵爆破」過後,細價股市場氣氛死寂,資金轉炒強勢大價股,權重股如匯豐、騰訊接二連三破頂,連內銀也緊隨其後。一般細價股的復原能力很強,只要重組股本結構,例如以大比例、大折讓方式多次供股,公司的股本會歸一,變成貨源歸邊的格局,這又意味另一輪炒作的開始。然而,監管機構正對「向下炒」等操作進行諮詢,連帶供股、配股等集資方式都會被牽連,相信未來上市公司集資能力會大減。同時,由此這個派系成為監管機構的風眼,隆成已被證監調查,不排除系內其他公司同樣被調查,所以要進行股本動作難度極度l高,光是答問題,已經問到半死了。因此,這一輪細價股整體氣氛嚴重被挫。
(文章刊登於信報月刊)
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00:00 剪卡排行,2021調降的信用卡總覽
01:45 投票規則
01:28 永豐JCB現金回饋卡
02:10 富邦J卡
02:41 台新街口聯名卡
03:42 Richart GOGO卡
05:03 玉山ONLY卡
05:27 玉山Pi錢包信用卡
05:41 中信英雄聯盟卡
06:07 怎樣的信用卡要剪卡
06:46 剪卡怎麼剪
**影片中提及的所有資訊以官方公告為準**
此次投票總得票數4,500票
No.4 永豐JCB 225票(5%)
永豐JCB|https://shinli.pse.is/N4YCD (網購6%)
❌有低消門檻、條件增加(豐城導購)、回饋縮水、通路減少
【當月累積一般消費滿2,000享加碼】
📌豐城導購 國內3% / 海外4%
・加碼2%每月上限200 (10,000封頂)
・可從豐城網頁或是汗水不白流APP進入,豐城網頁版不建議使用chrome以外的瀏覽器
📌指定網路通路 國內最高6% / 海外最高7%
(一般通路1% + 豐城2% + 指定通路3%)
・加碼3%每月上限400(13,333封頂)
・指定網購|蝦皮購物、momo、PChome、淘寶、東森購物、YAHOO...
🔺移除綠界、Uniqlo...
・指定外送|foodpanda、Uber Eats
🔺記得要先從「豐城」導購
📌指定實體通路 國內最高4%
(一般通路1% + 指定通路3%)
・指定百貨|漢神巨蛋、漢神百貨
🔺眾多百貨都移除
・指定飲料|cama café、路易莎咖啡、CAFE!N、迷客夏、50嵐、清心
・國內餐廳
No3. 富邦J卡 11% 495票
富邦J卡|https://shinli.pse.is/U8UWP (新戶3.5%無上限)
❌實體刷卡回饋調降,必須用LINE Pay才有3%通路受限
✔️回饋無上限還是堪用,新戶也可申辦
【新戶】
📌利用LINE Pay消費 3.5%
📌實體通路/其他行動支付 2%
・需綁定LINE Pay與使用本行帳戶自動扣繳信用卡款
・回饋無上限
【舊戶】
📌實體通路/其他行動支付 2%
📌利用LINE Pay消費 3%
🔺8/17開放登錄,需先消費
No2. 街口聯名卡18% 810票
❌回饋更為複雜、新增5,000低消門檻
✔️除了週三繳費亮點很高之外,其餘回饋大家不買單
【舊戶】
📌一般通路1%
📌綁定街口APP 3%
・加碼2%每月每正卡回饋上限150元街口幣
🔺每月需累積一般消費達到5,000才享有加碼
📌指定通路 5%
・指定通路2%加碼回饋無上限
📌週三指定通路最高 11%
・91APP 加碼8%
・繳費加碼4%,最高7%
・加碼每月每正卡回饋上限100元街口幣
・加碼不需要低消
【新戶】
📌一般通路1%
📌綁定街口APP 5%
・加碼4%每月每正卡回饋上限150元街口幣
🔺每月需累積一般消費達到5,000才享有加碼
📌指定通路 7%
・指定通路2%加碼回饋無上限
📌週三指定通路最高 13%
・91APP 加碼8%
・繳費加碼4%,最高9%
・加碼每月每正卡回饋上限100元街口幣
・加碼不需要低消
🔺若未符合低消,週三繳費享5% / 91APP享9%
No1. Richart GOGO卡 56% 2,520票
❌新增5,000低消門檻、指定通路減少
✔️可以當成假日、PX Pay信用卡
GOGO卡| https://shinli.pse.is/V29G4 (週六行動支付/網購6%)
📌一般消費0.2% / 符合條件最高1%
・須以Richart帳戶自動扣繳並且當月一般消費需滿5,000元
・分期以每期入帳金額計算
・加碼0.8%每月上限200(25,000封頂)
📌指定通路最高3% (0.2% + 0.8% + 2%)
・加碼2%每月上限200(10,000封頂)
・超市: 全聯PX Pay(含儲值/消費)
・網購: Amazon、Gmarket、迪卡儂線上購物
・影音: Spotify、Netflix、CATCHPLAY+
・遊戲: Nintendo、MyCard、遊戲橘子
🔺若未符合低消門檻則最高2.2%
📌週六指定通路最高6% (0.2% + 0.8% + 2% + 3%)
・加碼3%每月上限200(6,666封頂)
・行動支付: LINE Pay、My FamiPay、OPEN錢包、悠遊付、台新Pay
・網購: 蝦皮、momo、PChome
🔺若未符合低消門檻則最高5.2%
🔺目前PX Pay覺得比較好一些、週六信用卡
【其他提及信用卡】
玉山Only卡
玉山Only|https://pse.is/J668L (最高5.2%回饋)
❌等級五以下兌換里程的優勢喪失
❌除非真的可以達到等級五,不然信用卡的回饋難以使用
❌紅利折抵帳單也從每月2,000降低到1,000
玉山Pi錢包
❌回饋不斷的再調降
❌從2.5%降到現在的1.3%
❌P幣通路也偏少
中信英雄聯盟卡
中信英雄聯盟卡|https://ctbc.tw/Ejj7ka (指定通路/網購10%)
❌新增5,000低消門檻,還需再指定網購通路
❌對於小資族來說門檻偏高
✔️外送、數位通路10%還是很夠用
富邦momo、國泰KOKO也有人提到
🔺無年費的卡可以留
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*信用卡專區*
💡網購信用卡💡
彰銀My購卡|https://pse.is/3jxabx (指定網購10%)
中信英雄聯盟卡|https://ctbc.tw/Ejj7ka (指定通路/網購10%)
永豐幣倍卡| https://shinli.pse.is/N4YCD (指定行動支付6%)
永豐JCB|https://shinli.pse.is/N4YCD (網購6%)
玉山Ubear |https://pse.is/KXJWW (網購/行動支付3.8%)
玉山Pi錢包|https://shinli.pse.is/PSTRY (PCHome 5%回饋無上限)
GOGO卡| https://shinli.pse.is/V29G4 (週六行動支付/網購6%)
富邦momo|https://shinli.pse.is/RBJNF (網購3回饋無上限)
樂天信用卡|https://shinli.pse.is/EUV7G (網購10%)
💡外送信用卡💡
中信英雄聯盟卡|https://ctbc.tw/Ejj7ka (外送/網購10%)
永豐三井聯名卡|https://shinli.pse.is/N4YCD (餐廳/外送10%)
💡一般消費信用卡💡
永豐Sport卡|https://shinli.pse.is/N4YCD (無腦3%現金回饋)
永豐幣倍卡| https://shinli.pse.is/N4YCD (無腦3% / 指定行動支付6%)
富邦J卡|https://shinli.pse.is/U8UWP (新戶3.5%無上限)
花旗現金回饋PLUS鈦金卡|https://pse.is/3al9qa (指定通路10%)
台新玫瑰Giving卡|https://pse.is/3cjgtb (假日3%)
聯邦賴點卡|https://pse.is/3b4lj5 (國內2%/LINE Pay7%)
星展ECO永續卡|https://shinli.pse.is/RNHW6 (國內無腦3%)
FlyGo卡| https://shinli.pse.is/UTMAF (高鐵/加油5%)
匯豐現金回饋卡|https://shinli.pse.is/UYRCA (國內1.22%/海外2.22%)
匯豐匯鑽卡|https://pse.is/3aemhy (指定通路最高6%)
💡行動支付信用卡💡
永豐幣倍卡| https://shinli.pse.is/N4YCD (指定行動支付6%)
台新街口聯名卡 |https://shinli.pse.is/V29G4 (指定通路最高11%)
GOGO卡| https://shinli.pse.is/V29G4 (行動支付/網購6%)
凱基魔Buy卡|https://shinli.pse.is/3amq3r (指定行動支付享8%)
花旗現金回饋PLUS鈦金卡|https://pse.is/3al9qa (指定行動支付10%)
💡里程信用卡💡
匯豐旅人-輕旅卡|https://shinli.pse.is/TRNK2
匯豐旅人-御璽卡|https://shinli.pse.is/UYM33
匯豐旅人-無限卡|https://shinli.pse.is/SWY28
玉山Only|https://pse.is/J668L (最高5.2%回饋)
💡高活儲網銀專區💡
永豐大戶 推薦碼shinli|https://shinli.pse.is/TW36T (50萬內1.1% )
Richart |https://pse.is/3dblru (1.2%活存利息)
王道銀行|https://pse.is/KGYJB (享100現金回饋)
iLeo|https://pse.is/H4H8E (72萬1.2%超高活存利息)
遠銀Bankee|https://pse.is/FDDA4 (2.6%活存利息)
樂天純網銀|RI9HCV (透過推薦碼註冊享100) OU數位帳戶|https://pse.is/3exmtb (20萬以內1.85%)
💡投資推薦💡
鉅亨買基金|https://pse.is/3g3g6e (輸入 shinli享1588紅利,申購26萬元以內基金0手續費)
富果帳戶|https://shinli.pse.is/M4Q9V (註冊享108元)
💡APP推薦💡
家樂福|A542GMO (輸入推薦碼享3,000點)
註冊Shopback|https://shinli.pse.is/SR4UE (享100獎勵金)
玉山e.Fingo|2a5GCNHG (輸入推薦碼享優惠)
悠遊付|M2F5657F9A0(首筆消費滿100享100回饋金)
UberEats |eats-xn13cyuzue (100元折價2張)
汗水不白流|VOCRBH (享3000卡路里)
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