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恆大不會是另一個雷曼兄弟！

昨天港股恆生指數一度重挫逾千點，報紙頭條都說是恆大倒債震波，殃及美股，一時之間，恆大再度成為焦點。今天日經指數下跌逾600點，大家也紛紛預測明天台股會跌多少點？

這可以分成幾個角度來看，一是昨天港股跌千點，關鍵不是恆大，因為恆大系四家公司股價已經跌到殘值，恆大剩2.06，恆大汽車2.68，恆大物業3.93，恆騰網路1.96港元，這些公司股價都跌九成以上，再怎麼跌也有限，讓港股大跌的是香港本地地產集團，香港特首已暗示香港土地可能收歸國有，地產商好日子恐怕不多，這個撞擊才是大的。

二是，很多人把恆大比起雷曼，這當中忽略了中國國家資本的威力，華融的債務危機和恆大相差不大，但華融被國家資本吃進去現在沒有人在說華融。恆大債當然大，但我已說了兩年，現在爆了，也不是瞬間爆破，未來還要看怎麼拆解？例如，像王健林的萬達集團，有很多地產大亨出來救，但現在缺乏這種大咖。另一種方式像吳小暉的安邦保險集團，最後像炸彈開花，許家印坐牢。要不然就是像海航集團，由國家資本來解決！恆大爛尾樓有1200個，總戸數180萬戶，單是要收尾，恐怕沒有那麼容易！現在中央要許家印把呑進去的利益吐出來，可能才會罷甘休！

三是，中國的房地產地雷不止恆大，現在浮上檯面的至少富力，綠地集團都被列入警戒，同樣負債比例超過100%的，至少有25家，這些隱藏的地雷都必須拆解，也意味了中國房市膨脹卅年，現在清理泡沫工程十分艱辛。
現在恆大已成明牌，而且成了習近平共同富裕下的祭品，往下看，借錢給恆大的外資集團很可能會是最大輸家，像英國的Ashmore對恆大債權4.33億美元，貝萊德3.85億美元，UBS有2.75億美元，𣾀豐也有2.06億美元，日本養老金也是受害人，難怪許家印被當成抗日英雄⋯⋯。9月15日，中國人民銀行已宣布恒大債到期利息可能不支付，這些外國投資銀行可能首當其衝！

恆大債存在已久，衝擊層面也很廣，對資本市場的衝擊也不會只有一天，美國股市震撼一下，很快就會回到自己的軌道，我看昨天美股期貨盤都翻紅，台股也會有心理壓力，但也不用把恆大事件當成世界末日！

【投資大師介紹 — 戴維·卡爾森(David Carlson)】

戴維·卡爾森(David Carlson)畢業於印第安納大學，他是英國特許金融分析師指定人；紐約安全分析協會的成員。在職涯中，他於1980年加入奇異(GE)，專門管理財務管理計劃和養老金信託基金。 隨後，擔任道富環球投資諮詢公司（SSGA）的總經理，負責多元化、大型股為核心原則的美國股票策略”（US Equity Strategy），而身為US Equities投資長的他，負責管理美國股票精選策略、Elfun Trusts共同基金等。

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美股執行長Sho

索羅斯（George Soros）絕對是股市「黑嘴」，兼且無視国安法，一個月兩次又唱衰偉大的中國共產黨主席習近平，拉得！

網媒翻譯如下：

內地對民營企業的打壓，顯示出習近平不懂市場經濟，沒有投資者對這麼樣的中國有經驗。

他對私營企業的打壓已經嚴重拖累了經濟。最脆弱的部門是住房房地產。在過去20年裡，中國享受了長期的房地產繁榮，但現在即將結束。而最大的房地產公司--恆大，負債過重，有違約的危險。這可能會導致恆大崩潰。

根本原因是中國的出生率比統計數據顯示的要低得多。官方報告的數字大大誇大了人口的數量。習近平繼承了這些人口統計數據，但他試圖改變這些數據，卻使情況變得更糟。

中國中產階級家庭不願意生一個以上的孩子，原因之一是他們想確保他們的孩子有一個光明的未來。因此，一個龐大的家教行業已經成長起來，由美國投資者支持的中國公司主導。這種營利性的家教公司最近在中國被禁止，這就成為在紐約上市的中國公司被拋售的一個重要因素。

中國政府的打壓是真實的。在金融市場沒有注意到的情況下，中國政府在4月悄悄地獲得了抖音TikTok所有者ByteDance的股份和一個董事會席位。此舉使中國政府在三人董事會中擁有一個席位，並能第一時間了解這家擁有全球最大個人數據庫的公司的內部運作。市場更清楚地意識到，中國政府在阿里巴巴及其子公司中也持有有影響力的股份。

習近平不了解市場如何運作。結果造成越走越遠的拋售。這開始傷害中國在世界上的目標。因認識到這一點，中國金融當局不遺餘力地安撫外國投資者，稱市場會以強勁的反彈作為回應。但這是個騙局。習近平將所有中國公司都視為一黨制國家的工具。買入反彈的投資者正面臨一個棒喝式的警醒。這不僅包括那些意識到自己在做什麼的投資者，還包括更多通過用養老基金和其他退休儲蓄進行投資的人。

養老基金經理分配資產的方式與衡量其業績的基準密切相關。幾乎所有的人都聲稱，他們將環境、社會和公司治理（ESG）標準納入其投資決策。

MSCI世界各國指數（ACWI）是全球股票資產配置者最廣泛遵循的基準。估計有5萬億美元是被動管理的，這意味着它複製了該指數。這一數額的數倍是主動管理，但它也密切跟蹤MSCI指數。

在MSCI的ACWI ESG領先指數中，阿里巴巴和騰訊是前10名成分股中的兩個。在貝萊德的ESG Aware新興市場交易所交易基金中，中國公司佔總投資的三分之一。這些指數實際上迫使屬於美國投資者的數千億美元進入公司治理不符合規定標準的中國公司--權力和責任現在由一個人行使，他不對任何國際權威機構負責。

美國國會應該通過一項兩黨法案，明確要求資產管理公司只投資於實際治理結構既透明又與利益相關者一致的公司。這一規則顯然應該適用於養老金和其他退休投資組合所選擇的業績基準。如果國會頒布這些措施，它將給予證券交易委員會所需要的必要工具來保護美國投資者，這也包括那些不知道擁有中國股票和中國空殼公司的人。這也將符合美國和更廣泛的國際民主國家的利益。

英國金融時報所刊載的索羅斯文章說，美國證券交易委員會（SEC）主席詹斯勒Gary Gensler多次警告公眾，他們在中國投資會有風險。但是，選擇在中國投資的外國投資者發現，要認識到這些風險是非常困難的。他們看到中國曾面臨許多困難，但總是巧渡難關了。但習近平的中國並不是他們所了解的中國。習近平正在建立一個毛澤東政黨的升級版。沒有任何一位投資者對這樣的中國有任何經驗，因為在毛澤東的時代沒有股票市場。因此，等待他們的是棒喝驚醒。

【2.18時事!】升旗易得道 2021年2月18日
主持: Tony

2.18 【不要養老金！】湖北省15萬老人突然在養老金名冊上消失，完全反映疫情嚴重程度！
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7.21, 8.31, 7.1。 我們, 退無可退。

齊上齊落! 團結一致, 不分割, 不譴責!

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我們認為, 現在是世界歷史的重要關口, 能和近代歷史中的重大變化相比較。 2019年及2020年的事件均顯示出香港人對於民主、自由價值觀的追求, 並同時令這股浪潮捲進全世界, 不可逆轉。

保留實力, 等待黎明!

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趙氏曾任教於美國Bryant University 、北京理工大學珠海學院、深圳大學、香港樹仁大學、臺灣中央研究院近史所等多間學府，歷任助理教授、副教授、研究員、客座教授、高級訪問學者；

2018年獲中國經濟思想史優秀（一等）著作獎，研究題目包括經濟思想、經濟史、政治經濟學，出版著作二十一部，論文三十餘篇。英國權威出版社 Routledge給予 "中國和西方頂尖學者（leading Chinese and Western scholar）" 的評價。

《趙氏讀書生活》，一個歷史學者的視頻，分享學術、社會、政治經濟觀察
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