#反洗錢分析 #工具 #Coinbase #LocalBitcoins
【XREX觀點|台灣劃定《洗錢防制法》VASP範圍, 一文探究「加密貨幣反洗錢分析」世界】
✍️/ 我們用 CipherTrace 來檢視知名加密貨幣交易所 Coinbase ,Coinbase 近日在納斯達克上市,交易代號「COIN」,作為首家公開上市的大型加密貨幣交易所,Coinbase 所受的關注極大。
站在 #反洗錢的角度看Coinbase,CipherTrace可以告訴我們什麼呢?/
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#同場加映
①台灣出手!行政院劃定 5 大虛擬通貨業者,交易所、ICO銷售…需落實 KYC/AML 洗錢防制
https://pse.is/3eb25h
②國際反洗錢方針出爐,FATF 釋出「虛擬資產監管指南」要求會員國共同遵守
https://pse.is/3drvvj
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同時也有7部Youtube影片,追蹤數超過6萬的網紅巴打台,也在其Youtube影片中提到,香港今日社論2021年05月27日(100蚊獅子頭) https://youtu.be/FfqwxWDY80w 請各網友支持巴打台 巴打台購物網址 https://badatoy.com/shop/ 巴打台Facebook https://www.facebook.com/badatoyhk/ 巴...
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虛擬資產監管 在 動區動趨 BlockTempo - 由社群而生的區塊鏈媒體 - Media for Blockchain Facebook 的最佳解答
#FATF #開曼群島 #避稅天堂 #反洗錢
【FATF|加密新創當心了!為避免歐盟制裁,免稅天堂開曼群島提交反洗錢修正案】
⚡️在這次的五項修正案中,最需要注意的是《虛擬資產服務提供商法案》
該法案提出了 #沙盒許可 的條例。這項規定要求具有洗錢風險的加密新創必須先申請為期一年的「沙盒許可證」,測試其商業模型
開曼群島這次積極配合 FATF 許是因為,二月歐盟才發佈了最新 #租稅不合作國家名單,將開曼群島、塞席爾、巴拿馬、帛琉列入黑名單。一旦被列入,歐盟將會對這些國家實行一系列制裁行動
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✰同場加映
🦄《精通比特幣》作者痛批 EARN IT 法案,稱法案要改名成「去X的,祖克柏🤬」
👉https://pse.is/RXV26
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#FATF #反洗錢審查
【FATF 審查六月降臨!加拿大監管修正案:1千加元以上「交易」須提交記錄文件】
⚡️將會在 6月 1 日,即 FATF 新規定生效後,更嚴格地監管加密貨幣公司,以及虛擬資產的交易以及各種活動:
「近期的主要優先事項將是通過修正案,產生的新法規,新法規會讓 FINTRAC 對虛擬貨幣的監管有更大的指揮空間。」
新的修正案要求規定只要擁有 10,000 加元(CAD)的加密貨幣公司就必須註冊為貨幣服務提供商,也有義務遵守規定。包括識別客戶,監視業務關係,保留記錄並報告某些類型的金融交易
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#同場加映
🦄BitMEX 研究報告:央行 QE 可能會重現1970 年代的惡性通膨,但比特幣或能大放異彩
👉https://pse.is/RE7BZ
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虛擬資產監管 在 巴打台 Youtube 的精選貼文
香港今日社論2021年05月27日(100蚊獅子頭)
https://youtu.be/FfqwxWDY80w
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明報社評
加密貨幣價值暴升暴跌,波幅之大叫人瞠目結舌,多國宣布加強規管,港府亦着手草擬法例,監管虛擬資產市場。加密貨幣面世10多年,比特幣最廣為人知,近年更湧現很多「有趣新奇」的新貴,支持者認為,加密貨幣可以提升交易效率、成為新時代重要支付結算工具,甚至挑戰政府法定貨幣地位,前途無可限量,然而亦有愈來愈多聲音質疑,比特幣等加密貨幣本身並無內在價值,充其量只是類近黃金的替代品,價格大幅波動反映它們現階段不過是高風險投機工具,炒作情况甚至有「龐茲騙局」味道。冒風險投資是個人選擇,但政府沒必要方便散戶冒險豪賭,加密貨幣發展充滿未知,規管寧可先從嚴,出了大事才收緊,已然太遲。
蘋果頭條
ViuTV成功捧紅藝人及節目,反觀電視廣播(511,TVB)節目受到不少市民批評,繼而影響廣告收入,內部財務問題亦不容忽視。《蘋果》收到一份債券名單,列舉TVB由2016年至2019年購買的債券,除了已知曉的星美及國儲能源外,原來仍涉及去年被頒令清盤、前主席陳國強好友葉家海旗下的凱華集團,以及早前違約的紫光集團債務,兩筆債合共2.8億元。公司去年年報提到對投資組合作出檢討工作,並出售部份債券。TVB非執行董事徐敬回覆本報查詢時指出,凱華債券已經在2020年底已經按專家估計作出適當的撥備;包括紫光集團和其他等仍然未出售的債券,仍已在資產值上作出了適當的調整,以符合審計師要求和上市公司條例。
東方正論
千億沙中綫一波多折,超支延誤、剪筋沉降、醜聞不絕,詎料低處未算低,港鐵又透露噩耗,指紅磡至金鐘過海段明年第一季通車的情況「嚴峻」,意謂又要延期。由於港府拒向沙中綫工程預算「封頂」,延誤會否又帶來超支,超支會否又由納稅人埋單,不由人不擔心。港鐵昨日舉行股東大會,表示沙中綫過海段紅磡至金鐘段工程,因兩個關鍵工序包括新舊路軌接駁、新信號系統及列車出現延誤,令明年首季通車目標「充滿挑戰」,「非常嚴峻」,現正努力追進度。
星島社論
全國政協副主席、前特首梁振英,就壹傳媒事件繼續出招,質疑壹傳媒遲遲未復牌,以及行政總裁張劍虹稱黎智英資產被凍結絕不影響集團運作及財務,言論不負責任及/或蓄意誤導,表示已以壹傳媒小股東身分,委託律師向執法機關正式投訴張劍虹及其他董事,要求徹底調查,並保留一切其他法律權利。壹傳媒昨晚發出通告,表示黎智英資產遭凍結,無影響集團財務及運作,按現時財政狀況,至少足夠支持十八個月,並申請今天復牌。不過,從集團披露財務數據可見,在現金結餘及應收款扣除負債及應付款項後,淨現金結餘已不足一點六億元,難言充裕。
經濟社評
外媒報道本港將丟棄大批新冠疫苗後,食衞局即澄清有免浪費的處理方法,不過亦指出,疫苗猶豫十分嚴重,已採購的針劑有明顯機會過剩,與藥廠的下一輪採購談判成果或未如理想。港府眼下要全力谷針,鼓勵可打盡打、爭取復常,但亦要妥善籌謀處理餘貨,免背負浪費污名。為平衡有效抗疫和善用公帑的兩難,港府未來可嘗試爭取較有彈性的合約,且讓有意明年打針人士登記意向、支付按金,減少浪費。有外電前天表示,本港或因公眾猶豫、疫情受控等因素,拋掉數以百萬劑疫苗,港府當晚隨即澄清,已抵港且未用的復必泰約84萬劑,限期為8月中,科興則約有105萬,未及接種的針劑可延運、不付運,或經世衞捐出。
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虛擬資產監管 在 李基銘漢聲廣播電台-節目主持人-影音頻道 Youtube 的最讚貼文
本集主題:「ACE加密貨幣交易所 」介紹
訪問:朱薇錡(行銷副總監)
ACE Exchange致力於打造華人世界最專業的法幣數位貨幣交易所,並將積極培育優質區塊鏈項目,開啟一扇大眾接觸虛擬通貨和區塊鏈的大門。
ACE Exchange 擁有以下三大特色:
1.合法合規:
ACE Exchange特與國際級律師事務所、會計師、大型銀行、監管單位及立法單位等密切合作,並透過聘任通過反洗錢課程的內部專業人士,堅持最嚴格的 KYC 及 AML 規範,儼然成為台灣數位貨幣產業最高規標竿。
2.安全優先:
ACE Exchange採用國際級DDos防禦機制以及AI智慧人工應用程式防火牆,有效阻擋駭客及防護阻斷服務攻擊,最小化駭客入侵機會,最大化保護用戶資產。
3.台灣首創「交易所用戶成長體系」:
台灣首創設計用戶高度使用及互動賺經驗值點數獎勵,提升等級並獲各種獨家超值優惠。
ACE 團隊來自於金融、資訊、行銷、區塊鏈等產業菁英,將提供最安全的交易管道與最高規的用戶體驗,並期許將虛擬通貨推廣至台灣每個角落。
使用 ACE,開啟數位金山的鑰匙!
粉絲頁: ACE Exchange
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虛擬資產監管 在 香港喵喵俠 Youtube 的最佳貼文
#免費送你 #LIKECOIN #虛擬貨幣 #加密貨幣
https://like.co/register?from=hongkong6429
#免費領取likecoin
#高重建 ,土生土長 Start up 人,是港產 ICO 項目 LikeCoin 發起人。
隨着加密貨幣熱炒, #ICO (#首次代幣發行 )成為最炙手可熱的集資途徑,2017年,全球 Startup 利用 #ICO 集資金額,已經超越風險投資。LikeCoin 在今年1月初,完成 Early Believer 的集資階段,好比是 Pre-IPO,首階段籌得至少1,200 枚以太幣(ETH),即是超過800萬港元。
LikeCoin 不日公開發售,目標是籌集12,600 枚以太幣,用昨天市價看,相當於8,300萬元,比不少創業版IPO集資額還要多。如果你未聽過ICO,難免覺得集資額太誇張,但一個月前,另一家本地公司 Matrix ,透過 ICO集資,成功籌得相當於 1.2 億港元的加密貨幣。
新股上市前會做 Roadshow,高重建最近一周也忙於走訪全港,對象不是什麼基金經理或是分析員,而是走入大學、書店、Cafe,和學生、創作人和傳媒人推廣 LikeCoin。
只不過,將IPO 比作LikeCoin,高重建無論如何,是無法認同的。
因為對他來說, LikeCoin 的本質,並不是投資。
本質不是投資
高重建另一個身份是拉闊遊戲辦公室創辦人,在中港開發手機遊戲起家。去年他開發新平台 Oice,把拉闊遊戲過去創作遊戲角色、美術圖像、音樂等素材庫,開放供其他創作人二次創作視覺小說。他希望 #Oice 可成為「#課金 」平台,讀者能夠有途徑支持視覺小說,把收益拆帳予美術、音樂原創者。
可是問題接踵而來,「課金」多為小額,經過信用卡、支付平台抽佣,原創者剩不了多少,如果拆帳涉及在不同國家,既要兌換貨幣,又要從不同銀行海外轉帳,費時失事。
「我想公平、高效率拆帳,用法定貨幣無法做到。」
用加密貨幣做得到。
加密貨幣用到的區塊鏈,核心特性是「#分散共識 」,用數學演算法,令獨立的「#區塊 」能準確地記錄每一筆資料。聽起來沒什麼太不了,但實際卻做到「 #去中心化 」,數據庫不再是由單一機構或個人所控制,而是分散在每一個參與的個體上。透過加密貨幣錢包,在區塊鏈上收費拆帳,完全避開了支付平台、信用卡、銀行,效率快得多。
在區塊鏈上,高重建看到解決問題的希望,「區塊鏈不是萬能,也不是仙丹,但可以是切入點,解決存在已久的問題。」
LikeCoin是什麼?
LikeCoin 利用區塊鏈技術,用來紀錄內容(圖像、文字、音樂、影片等)。放在 LikeCoin 體系的內容,當有人引用、轉發等,區塊鏈紀錄便會修改,做到溯源的作用,它同時是創作者、用戶、內容平台等組成的生態圈,當網民向作品打賞俾Like,LikeCoin 便流入創作者電子錢包。就算是引用不同原創作的「二次創作」,基於溯源網絡,LikeCoin也可以分帳予原創作者。
LikeCoin 更大的野心,是解決創作往往無錢落袋的問題。
高重建也是創作者,他的文章多年透過 Creative Commons方式發布,放棄收入;他很清楚創作人有空前廣闊的發布平台,卻沒有行得通的收入模式。
「我不靠寫文章搵食,但其他創作者呢?我明白,有創作者覺得(互聯網的開放)模式好離地,開放作品授權,但又無答案(收入模式),咁我食蕉咩?」
高重建希望 LikeCoin 成為答案。
在 LikeCoin 發行的初期,讀者不用付出,便可在LikeCoin 的生態畀Like支持作者,創作者得到的LikeCoin,可兌換成其他加密貨幣或法定貨幣。和大部分加密貨幣一樣,LikeCoin供應會封頂,十年之後,新增 LikeCoin 供應會漸漸減少,讀者要打賞創作者,就需付鈔購入 LikeCoin,目標就是用十年時間,成就這種讀者願意付出,也有途徑付出的生態。
這刻你問高重建,有了LikeCoin之後,寫一篇文章會收到多少錢,他無法給你答案。
「但我希望,相對目前的生態,是 better off 的」。
區塊鏈就是「改變」
區塊鏈的核心就是帶來顛覆,尤其在權力越集中的地方,中介利益愈大,區塊鏈帶來潛在的改變也愈大,這是高重建最看重的價值。
所以當畢菲特說加密貨幣價格是泡沫,高重建毫不上心,「通常 disruptive 的技術,都會有畀人炒賣一刻,或者所謂泡沫化的一刻。」就像1999年的Dot-com bubble爆破之後,互聯網或者圍繞互聯網基建的價值,不但未有因價格泡沫爆破而受影響,今天這些行業的價格更是不斷上升。
作為 ICO 發行人的高重建,覺得自己的工作不應去捕捉加密貨幣的價錢,「我只在意區塊鏈帶來什麼價值,我只會在意它能解決什麼問題。」
LikeCoin 出糧不是為有型
高重建希望,參與團隊也可以相信加密貨幣的價值。因此,團隊以至他自己日後出糧,也不會收港紙,而是收 LikeCoin。
「這不是為有型。」高重建強調,要別人相信 LikeCoin 的價值,自己應該坐言起行,「舉個例,就算你有 1萬蚊人工,因生活需要,要兌返99%做法定貨幣,我覺得不是問題,你可以兌。」
「但你首先要認同呢個是有價值的 token,技術上要熟識在不同貨幣之間轉換等等,這當中有技術考量。」
這也是高重建堅持叫 #CryptoCurrency 作#加密貨幣 ,而不是虛擬貨幣的原因 ,「我相信,不一定是法定貨幣,才是真實的。」
ICO這種新興集資模式,有不少弊病,無監管,無保障,項目質素良莠不齊,失敗率高,甚至有人集資後捲款而逃。內地去年更叫停首次代幣發行(ICO),南韓緊隨其後,美國開始出手嚴管ICO,連本港證監會2月也發表聲明,警告涉及證券投資的ICO違規。
高重建當然知道這些風險。說實在,他也覺得不少ICO項目很有問題。
高重建眼中,ICO好比一把刀,「在乎你怎樣用」。
「ICO如一把刀 在乎你怎樣用」
他提出監察 ICO是可行的,ICO 有社群監察,有技術方法可作盡職審查,當然有一定門檻,「但難道看招股書,看投資產品尤其衍生產品的分析,門檻就不高的嗎?」
在LikeCoin 而言,負責發行的 LikeCoin foundation 本身是非牟利,日後財務報表會公開,讓出資者及公眾知道錢用在那裡,還會引入兩名第三方董事監察。
高重建選擇用 ICO,最現實功能是提供開發資金,更大考慮的是,要集結更多的人參與。ICO 沒有股東這概念,有錢的你可以參與買入 LikeCoin,沒有出錢的你也可加入做創作者,用創作賺 LikeCoin。若項目成功,LikeCoin升值,不但出資的你賺錢,做創作的你也可以受惠。
那高重建以及參與 LikeCoin發行團隊,又有何得益呢?
長遠看,LikeCoin約一成發行量,是預留製作團隊的LikeCoin,「我們做好這件事,手頭有 LikeCoin,對 LikeCoin的 需求存在,LikeCoin 會升值。」
說到底,LikeCoin 升值與否是果,最重要還是它能否帶來#disruption ,是否能改變行業的生態。
「如果成功,我都是作者,當然有得益。」高重建說。
註:本周開始,全新〈金融中心〉專題將於《蘋果日報》逢周一刊出(公眾假期順延一日),敬請留意。
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